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Comparatif de Fortuneo et Monabanq

Article rédigé par Ludovic Chaput. Dernière mise à jour le 12 mars 2021.

Vous souhaitez ouvrir un compte courant dans une banque en ligne et votre choix oscille entre Fortuneo et Monabanq ? Dans cet article, je vous présente un comparatif de ces 2 banques. Frais du compte courant, cartes bancaires, services, solutions d'épargne, etc. Je passe en revue les points importants à regarder avant de souscrire. Monabanq propose des services intéressants. Mais Fortuneo est une des meilleures banques en ligne. Elle occupe d'ailleurs le podium notre comparatif des banques en ligne. Voyons dans le détail ce que ces 2 banques proposent.

Comparatif banques en ligne

Compte courant et carte bancaire.

Le tableau présenté ci-dessous compare les services incontournables concernant la gestion courante du compte bancaire.

Compte courant

FortuneoMonabanq
Ouverture du compteGratuitGratuit
Tenue de compte et services de banque à distanceGratuit3 €/mois
Alerte SMS sur la situation du compteGratuit
(jusqu'à 10 par mois, au-delà 2,50 € par tranche de 10 alertes reçues)
Gratuit
Relevé de compte mensuel envoyé par courrierGratuitGratuit
Fermeture du compteGratuitGratuit
Mise en place d'un mandat de prélèvement SEPAGratuitGratuit
Virement SEPA externeGratuit par internet
5 € si non réalisé en ligne
Gratuit par internet
5 € si réalisé via un conseiller
Règlement de succession300 €100 € + 1 %
(Mini. 120€/max. 500€)
Découvrir l'offre
Fortuneo

Monabanq facture des frais de tenue de compte. Ces frais sont de 3 € par mois. Cela peut vous sembler faible si vous venez d'une banque traditionnelle, mais s'agissant d'une banque en ligne, il s'agit d'un tarif peu attractif. En effet, la plupart des banques en ligne, à l'instar de Fortuneo, ne facture pas de frais pour la gestion courante du compte courant. Fortuneo marque donc un point par rapport à Monabanq.

Offre Fortuneo

Cartes bancaires

FortuneoMonabanq
Carte bancaire classique
Tarif et conditions d'octroi pour les nouveaux clients
Fosfo Mastercard à débit immédiat
Gratuite dès 1 opération de paiement/mois
(si non respect : 3 €/mois)
Visa Classic à débit immédiat ou différé
Gratuite
Carte bancaire Premium
Tarif et conditions d'octroi pour les nouveaux clients
Gold Mastercard à débit immédiat ou différé
1800 € de revenus nets mensuels à justifier à la souscription ou 10000 € d’épargne chez Fortuneo
Gratuite dès 1 opération de paiement/mois
(si non respect : 9 €/mois)
Visa Premier à débit immédiat ou différé
3 €/an
Carte bancaire Premium+
Tarif et conditions d'octroi pour les nouveaux clients
World Elite Mastercard immédiat ou différé
4000 € de revenus nets mensuels minimum, à justifier à la souscription
Gratuite sous réserve d’un versement mensuel de 4000€ sur le compte Fortuneo par carte World Elite détenue. À défaut, 50€ par trimestre.
-
Retrait et paiement
par carte en zone Euro
GratuitGratuit
Retrait et paiement*
hors zone Euro
GratuitGratuit dans la limite de 3/an, au-delà 2 % du montant
(Gratuit avec la formulaire Uniq+ à 9 €/mois)
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Fortuneo

*Hors frais de change.

Monabanq propose une carte Visa Classic gratuite. Mais Fortuneo va plus loin en proposant également une Mastercard Gold gratuite (sous condition) tandis que Monabanq facture 3€ pour obtenir une Visa Premier. Fortuneo se distingue également au sujet des frais sur les retraits hors zone Euro, lequels sont plus avantageux que ceux de Monabanq pour les détenteurs d'une carte Mastercard standard.

Fortuneo est une des seules banques en ligne proposant une carte très haut de gamme (Mastercard World Elite) gratuite pour les clients avec des revenus importants (>4000 €/mois).

Bon point : Fortuneo propose les services de paiement via mobile Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay et Garmin Pay. Ce qui n'est pas le cas de Monabanq (13 mars 2021).

Les produits d'épargne disponibles

Les Français épargnent une part importante de leurs revenus (près de 15 %). Voyons quels sont les produits d'épargne proposés par Fortuneo et Monabanq.

FortuneoMonabanq
Livret A et LDDSouioui
Livret fiscaliséouioui
Livret jeuneouioui
Plan d'épargne logement (PEL)nonnon
Découvrir l'offre
Fortuneo

La grande majorité des banques en ligne propose le livret A, le LDDS, le livre jeune et un livret bancaire. C'est aussi le cas chez Monabanq et Fortuneo. Fortuneo propose également le livret jeune (ce dispositif d'épargne est réservé aux 12-25 ans).

Ces placements bien connus des épargnants français ne sont plus très intéressantes pour investir son épargne. Les livrets réglementés et les livrets bancaires délivrent désormais des rendements très faibles. Les épargnants ont intérêt à se tourner vers d'autres placements, tels que des fonds euros en assurance vie dont les performances annuelles sont très supérieures à celles des livrets. Fortuneo proposent une assurance vie en ligne (Fortuneo Vie) intéressante. À noter toutefois que des courtiers en ligne commercialisent des assurances vie encore plus intéressantes (frais plus faibles, choix plus important d'unités de compte, etc.). Je vous recommande de lire notre comparatif des meilleures assurances vie si vous êtes à la recherche de placements pour dynamiser la performance de votre épargne.

Avis sur Fortuneo et Monabanq

Les points forts de Fortuneo

  • Les carte bancaires premium gratuites (Mastercard Gold et World Elite).
  • La gratuité des retaits et paiements hors zone Euro.

Les points forts de Monabanq

  • Le livret jeune est disponible.
  • En cas de découvert autorisé, le taux est intéressant.
Offre Fortuneo

Verdict

Les 2 banques en ligne proposent des services attractifs (en particulier si vous venez d'une banque traditionnelle), mais Fortuneo offre des services plus compétitifs que ceux de Monabanq. On apprécie particulièrement la gratuité des cartes premium, les frais de paiement/retrait avantageux en devise et les solutions d'épargne proposées. Fortuneo est une des meilleures banques en ligne du moment. Vous pouvez retrouver plus d'information sur l'offre Fortuneo directement sur le site de la banque.

Note : je suis client Boursorama et Fortuneo (compte courant, assurance vie et compte-titres). Si vous souhaitez obtenir mon parrainage, vous pouvez m'écrire par mail à l'adresse contact@lesfinances.fr ou via le formulaire de contact.


Information : LesFinances.fr met à jour le plus rapidement possible les informations présentées sur le site internet (comparatifs, fiscalité, etc.). Néanmoins, des erreurs peuvent subsister. Nous invitons donc les lecteurs à vérifier les tarifs directement sur le site internet des banques avant d'ouvrir un compte.